Почему важна тщательная подготовка к открытию счёта?
Швейцария и Лихтенштейн — востребованные юрисдикции для частных лиц, предпринимателей, компаний, фондов и международных структур. Их банковские системы отличаются устойчивостью, развитой инфраструктурой и многолетним опытом работы с международными клиентами.
Банки предъявляют высокие требования к прозрачности клиента, структуре собственности и контроля, происхождению капитала и конкретных средств, а также к экономическому смыслу планируемых операций. Поэтому успешное сотрудничество с банком зависит не только от размера капитала, но и в значительной мере от качества документов и непротиворечивости представленных сведений.
Что проверяет банк при открытии счёта?
В рамках проверки KYC и AML банк, как правило, анализирует:
личность и налоговое резидентство клиента;
структуру собственности и контроля;
бенефициарных владельцев;
происхождение капитала (Source of Wealth);
происхождение конкретных средств (Source of Funds);
деятельность и планируемые операции;
участвующие страны, деловых партнёров и платёжные потоки;
связь клиента с выбранной юрисдикцией;
возможные повышенные комплаенс-риски;
соответствие сведений представленным документам.
Если информация неполна, противоречива или недостаточно подтверждена документами, банк может запросить дополнительные пояснения, затянуть рассмотрение или отказать в открытии счёта.
Окончательное решение всегда принимает банк на основе своей внутренней риск-политики.
Юридическое сопровождение при открытии счёта
Jost & Partners сопровождает частных лиц, компании и международные структуры при открытии банковских счетов в Швейцарии и Лихтенштейне.
Сопровождение начинается с анализа личной или деловой ситуации и определения подходящего банковского профиля. При этом мы анализируем структуру активов, деятельность, планируемые операции и возможные комплаенс-риски.
Наши услуги могут, в частности, включать:
подбор подходящих банков с учётом профиля клиента;
предварительную проверку структуры и её пригодности для банка;
проверку личных и корпоративных документов;
составление понятного описания деятельности;
представление планируемых операций и платёжных потоков;
подготовку и систематизацию информации о происхождении капитала и средств;
подготовку пояснений по отдельным операциям или активам;
заполнение и проверку банковских форм;
координацию общения с банком;
ответы на дополнительные вопросы комплаенс-подразделения;
сопровождение процедуры вплоть до решения банка.
Наша цель — сформировать для банка полную, непротиворечивую и документально подтверждённую картину клиента.
