Warum ist eine sorgfältige Vorbereitung auf die Kontoeröffnung wichtig?
Die Schweiz und Liechtenstein sind gefragte Standorte für Privatpersonen, Unternehmer, Unternehmen, Stiftungen und internationale Strukturen. Ihre Bankensysteme zeichnen sich durch Stabilität, eine entwickelte Infrastruktur und langjährige Erfahrung im Umgang mit internationalen Kunden aus.
Gleichzeitig stellen Banken hohe Anforderungen an die Transparenz des Kunden, die Eigentums- und Kontrollstruktur, die Herkunft des Vermögens und der konkreten Mittel sowie den wirtschaftlichen Hintergrund der geplanten Transaktionen. Eine erfolgreiche Zusammenarbeit mit der Bank hängt daher nicht nur von der Höhe des Vermögens, sondern wesentlich von der Qualität der Unterlagen und der Konsistenz der eingereichten Informationen ab.
Was prüft die Bank bei einer Kontoeröffnung?
Im Rahmen der KYC- und AML-Prüfung analysiert die Bank in der Regel:
die Identität und steuerliche Ansässigkeit des Kunden;
die Eigentums- und Kontrollstruktur;
die wirtschaftlich berechtigten Personen;
die Herkunft des Gesamtvermögens;
die Herkunft der konkreten Mittel;
die Geschäftstätigkeit und die geplanten Transaktionen;
die beteiligten Länder, Geschäftspartner und Zahlungsströme;
den Bezug des Kunden zur gewählten Jurisdiktion;
mögliche erhöhte Compliance-Risiken;
die Übereinstimmung der Angaben mit den eingereichten Dokumenten.
Sind die Informationen unvollständig, widersprüchlich oder nicht ausreichend dokumentiert, kann die Bank zusätzliche Erläuterungen verlangen, die Bearbeitung verzögern oder die Kontoeröffnung ablehnen.
Die endgültige Entscheidung trifft stets die Bank auf Grundlage ihrer internen Risikopolitik.
Begleitung bei der Eröffnung eines Bankkontos
Jost & Partners begleitet Privatpersonen, Unternehmen und internationale Strukturen bei der Eröffnung von Bankkonten in der Schweiz und in Liechtenstein.
Die Begleitung beginnt mit einer Analyse der persönlichen oder unternehmerischen Situation und der Bestimmung eines geeigneten Bankprofils. Dabei prüfen wir die Vermögensstruktur, die Geschäftstätigkeit, die geplanten Transaktionen und mögliche Compliance-Risiken.
Unsere Leistungen können insbesondere umfassen:
Auswahl geeigneter Banken unter Berücksichtigung des Kundenprofils;
Vorprüfung der Struktur und ihrer Bankfähigkeit;
Prüfung persönlicher und gesellschaftsrechtlicher Unterlagen;
Erstellung einer nachvollziehbaren Beschreibung der Geschäftstätigkeit;
Darstellung der geplanten Transaktionen und Zahlungsströme;
Strukturierung der Informationen zur Herkunft des Vermögens und der Mittel;
Vorbereitung von Erläuterungen zu einzelnen Transaktionen oder Vermögenswerten;
Ausfüllen und Prüfung von Bankformularen;
Koordination der Kommunikation mit der Bank;
Beantwortung zusätzlicher Fragen der Compliance-Abteilung;
Begleitung des Verfahrens bis zur Entscheidung der Bank.
Unser Ziel ist es, der Bank ein vollständiges, konsistentes und dokumentiertes Gesamtbild des Kunden zu vermitteln.
